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关于家庭理财的调查报告

欢迎参加本次答题尊敬的先生/女士: 你好! 首先非常感谢您在百忙之中填写这份问卷。我们是昆明学院大二的学生。本问卷仅为了解您家庭的理财现状,以及实训期末作业,绝不涉及您的个人隐私,不用于商业等营利性用途,调查结果仅用于学习研究。
性别
性别
年龄
25岁以下
26—35岁
36—45岁
46—55岁
56—60岁
60岁以上
您是不是昆明市城镇本地居民
不是
您家庭的月收入是:
2000-3000元
3000-5000元
5000-8000元
8000元以上
您的职务:
个体
务农
国企、事业单位
私企
您自身有无理财的观念:
还未有自己的理财意识
自己属于月光族,没有多余的钱去理财
不了解理财产品,不敢贸然把钱交给理财机构
您家庭收入中每年用于理财的比例是:
10%以内
10%至30%
30%至60%
60%以上
您认为合理的家庭理财起始金额范围:
5000元以内
5000-10000元
10000-50000元
50000元以上
您的家庭偏好哪种产品?
固定收益类
保本浮动收益型
非保本浮动收益型
以下哪项描述最符合您的家庭投资态度:
厌恶风险,不希望本金损失,希望稳定回报
保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动
寻求自己的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失
希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失
您的理想的投资收益率为:
5%以内
6%至10%
11%至15%
16%至20%
20%以上
您的投资出现波动时,您能承受的最大损失程度:
出现轻微本金损失
本金10%以内的损失
本金10%-30%的损失
本金30%以上的损失
(多选题)目前您已拥有的保障是:
社会养老
社会医疗
商业保险
其他
(可多选)您的家庭目前通过以下哪种方式参与金融理财:
银行存款
债券
基金
股票
保险产品
房地产
黄金
其它
(可多选)如果您选择理财产品时,您会较多的考察下列哪些方面:
该银行的过往业绩
相关理财产品的总体收益及安全性
产品本身的一些情况
周围人的选择
(多选题)对理财产品的选择上,您更看重哪些:
投资该产品的风险
预期收益率
产品的流动性或期限长短
是否保本
手续费
(多选题)在理财产品的投资中,哪些问题困扰着您?
不知如何挑选适合自己的理财产品
购买时不知道买入多少合适
银行理财产品设计复杂,难以理解
不能方便及时的了解银行理财产品的市场信息
(多选题)您认为即划算又稳妥的家庭理财渠道:
银行存款
证券投资
保险保障
房产投资
以下哪些因素对你的投资决策有影响
家庭资产总量
家庭可支配收入
资产安全性
投资渠道和方式